鑒於近年國內資金充沛、高資產客群亦相當具有規模，為了吸引更多國人和海外資金來台進行財富管理，金管會逐步放寬總資產逾 1 億元之高端客戶的投資限制，推出「財富管理新方案」。據《財訊》「2022 財富管理大調查」顯示， 86.6% 民眾在過去 1 年投資獲利、97.1% 在未來 1 年會持續投資，其實各家銀行都有推出不同的財富管理方案，只要資產達一定總額都可享有客製化投資規畫，本篇 Money101 將比較本土銀行推出財富管理方案門檻、可享有哪些優惠，一起來看看吧! 外商銀行財富管理比較看這邊：【4大外商銀行方案門檻/優惠/定存利率一次比】
本土銀行財富管理消費者偏好和現況
根據《財訊》研究顯示，消費者選擇銀行或券商進行理財投資時，主要會考慮理財顧問專業度，且最常透過行動銀行、券商 APP 進行投資。由於過去這兩年多受到疫情影響，加速了銀行和券商數位化的腳步，紛紛推出各式行動銀行和投資 APP，《財訊》的調查亦發現消費者對於本土銀行的數位財富管理服務前三項偏好分別是：「版面簡潔，可以快速找到所需要的功能」、「提供的資訊豐富，且更新速度快」、「交易讓您感到安全」，由此可見，消費者相當注重使用者體驗與資訊安全。
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| 新戶5萬內10% | 424元 | |
| 5萬內2.6% (需符合指定條件) |
108元 | |
| 製表：Money101 | ||
本土銀行財富管理比較
Money101 彙整了 10 家本土銀行所推出的財富管理服務，並比較其中門檻、跨轉跨提免費次數、匯兌優惠，以及特色差異（如下兩個表格），供給有財富管理需求的讀者參考，或者你的資產已經到達銀行財富管理的門檻，也別錯過銀行提供的專屬優惠喔！
| 國泰世華 vs 元大銀行 vs 中國信託 vs 玉山銀行 vs 永豐銀行 | |||||
| 國泰世華 | 元大銀行 | 中國信託 | 玉山銀行 | 永豐銀行 | |
| 項目 | 黃金 VIP | 富昇會員 | 創富家會員 | 新富會員 | 永聚會員 |
| 門檻 | 300 萬 | 30 萬以上 未達 100 萬 |
50 萬 | 300 萬 | 300 萬 (連2個月往來資產) |
| 跨轉提 優惠 |
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| 匯兌優惠 | 臨櫃辦理國內外匯款每月 3 次免手續費或郵電費 | - | 外匯每月 1 筆匯出/匯入匯款、現鈔提領臨櫃交易優惠 |
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| 特色 |
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| 製表：Money101 | |||||
閱讀更多：【滙豐銀行通路限定好禮攻略！「開戶＋辦卡」送 HomePod mini】
| 台北富邦 vs 凱基銀行 vs 台新銀行 vs 第一銀行 vs 兆豐銀行 | |||||
| 台北富邦 | 凱基銀行 | 台新銀行 | 第一銀行 | 兆豐銀行 | |
| 項目 | 個人理財會員 | 昇富個人會員 | 富裕會員 | 第一理財戶 | 貴賓會員 |
| 門檻 | 100-300(不含) 萬 | 100 萬 |
100 萬 | 300 萬 | 300 萬 |
| 跨轉提 優惠 |
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| 匯兌優惠 | - | 臨櫃匯款及外匯每月 1 次免手續費 |
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| 其它優惠 |
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網路銀行/GEB/行動銀行，基金/外國股票下單手續費3折 |
| 特色 |
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| 製表：Money101 | |||||
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本土銀行財富管理常見問題
Q1. 本土銀行財富管理開戶門檻？
各家銀行針對財富管理的門檻都有所不同，以本文為例少則 30-50 萬，多則 100-300 萬，更多內容可以參考本土銀行財富管理比較表。
Q2. 那家銀行財富管理優惠最好？
每家銀行推出的財富管理優惠不盡相同，消費者可以依照自己的用途跟需求進行選擇，Money101 這篇文章提供國泰、元大、中信、玉山、永豐、富邦、凱基、台新、第一、兆豐的財富管理方案優惠資訊，供讀者參考。
Q3. 怎麼樣比較容易開成功？
由於銀行主要獲利來源為賺取存款與放款之間的利差、轉帳或管帳手續費、信託或保管箱收入，因此若客戶開立財富管理戶的用途是為了拿來貸款、換匯、投資的話，通常銀行批准開戶的機率會比較高。
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